Crea il tuo percorso di crescita personale
Docente:
Michele Clementi – con una esperienza di 25 anni in ambito finanziario, iscritto per 15 anni all’Albo dei Consulenti Finanziari, durante i quali ha seguito importanti clienti privati e istituzionali fino al 2012; Professore a contratto per l’Università di Bologna facoltà di Scienze Statistiche dal 2008 e docente professionista per Master post Laurea e per i principali istituti di credito dal 2004 per i quali ha formato oltre 10 mila consulenti finanziari con migliaia di ore d’aula.
Metodo didattico:
Si adotta il metodo didattico utilizzato da molte università Americane per i Master di specializzazione.
Due ore di lezione on line per corso, mediante video personalizzati caricati in un canale dedicato privato con accesso tramite psw della durata di dieci minuti circa per argomento per massimizzare l’attenzione e la ricerca degli argomenti scelti. Le lezioni possono essere visualizzate su computer, tablet, smartphone o ascoltate anche come podcast, in macchina per esempio.
Il link alla lezione on line è inviato al discente per mail e successivamente, la settimana dopo, si avrà l’incontro con il docente in cui si approfondiranno gli argomenti o si fa chiarezza sulle cose che non sono chiare. Con questa modalità, il discente è già a conoscenza degli aspetti fondamentali dell’argomento e si ottimizza il tempo con il docente.
L’incontro con il docente avviene utilizzando la piattaforma più congeniale al discente come teams, skipe, google meet o zoom. L’appuntamento lo decide il discente direttamente dall’agenda del docente mediante google calendar.
Cosa si impara:
I video sono operativi, nel senso che sono spiegati e mostrati i siti di riferimento da dove reperire le informazioni principali per la propria crescita personale.
Poche slide, perché essendo il corso personalizzato, il docente preferisce mostrare come trovare le informazioni per poter gestire i propri risparmi piuttosto che un numero imprecisato di slide teoriche, giusto quelle poche necessarie per introdurre l’argomento e mostrare poi come mettere in pratica la teoria.
Argomenti:
Il percorso di crescita personale è personalizzato e può essere composto da una singola lezione, due lezioni, ecc. fino a 10 lezioni del percorso completo.
Il discente sceglie l’argomento di suo interesse nell’elenco riportato di seguito, può a suo piacimento costruirsi il suo corso scegliendo anche argomenti diversi tra loro per la durata che preferisce.
Un esempio: argomenti di interesse sono l’asset allocation e gli etf. Il discente può costruirsi il suo corso di un’ora con gli argomenti dell’asset allocation ed un’ora con gli argomenti degli etf, successivamente l’incontro con il docente verterà su questi due argomenti.
Ovviamente, il tempo consigliato è quello riportato nell’elenco che segue, quindi troppa frammentazione degli argomenti non permette al docente di approfondire adeguatamente il singolo argomento.
È possibile fissare un appuntamento con il docente della durata di 30 minuti per discutere la fattibilità del corso, oppure si invia una mail con la proposta del percorso di crescita personale che si vuole fare e si riceverà una risposta immediata sulla fattibilità.
CHIAMATA STRATEGICA
oppure contattaci via
E-Mail: info@percorsofinanza.it
- Il costo di una singola lezione (3 ore, due di video e una in «aula») è di 299 euro comprensivo di IVA – 245 euro + IVA-;
- Se due amici vogliono fare lo stesso percorso insieme hanno uno sconto ad personam del 33% per ogni lezione scelta: 199 euro comprensivo di IVA cadauno – 163 euro + IVA -;
- Se tre amici vogliono fare lo stesso percorso insieme hanno uno sconto del 50% per ogni lezione scelta: 149 euro comprensivo di IVA cadauno – 122 euro + iva – .
Se hai la partita IVA puoi scaricare la fattura come corso di formazione, oltre che scaricarlo puoi recuperare l’IVA.
La pianificazione finanziaria – durata consigliata 2 ore + 1 con il docente
- La pianificazione finanziaria;
- La situazione patrimoniale e finanziaria;
- La situazione previdenziale e prodotti finanziari come il fondo pensione, il pip, il pac, unit e index linked;
- La situazione assicurativa e i prodotti di puro rischio;
- La situazione immobiliare con introduzione al passaggio generazionale;
- Gli step della pianificazione finanziaria;
- Analisi degli strumenti finanziari posseduti come trovare e leggere il kid e il prospetto informativo;
- Definizione dell’orizzonte temporale degli investimenti;
- La piramide degli investimenti per obiettivi e rischio;
- Definizione e costruzione del portafoglio per profilo di rischio e orizzonte temporale.
Analisi fiscale – durata consigliata 2 ore + 1 con il docente
- Redditi diversi e redditi di capitale per le rendite finanziarie;
- Analisi fiscale dei principali prodotti del risparmio gestito;
- Le gestioni patrimoniali;
- I tre regimi dichiarativi: fai da te, amministrato e gestito;
- Le possibili compensazioni tra minusvalenze e plusvalenze;
- Ottimizzazione della pianificazione fiscale;
- Gestione delle minusvalenze.
La Mifid – durata consigliata 2 ore + 1 con il docente
- La Mifid e la consulenza avanzata;
- Chi è il tuo consulente;
- Tipologie di consulenti finanziari;
- Come è pagato il consulente finanziario;
- I conflitti di interesse;
- I prodotti e servizi finanziari tipici per ogni consulente;
- I servizi di robo advisory;
- Il futuro della consulenza finanziaria;
- Quale consulenza finanziaria scegliere.
La finanza ed economia comportamentale – durata consigliata 2 ore + 1 con il docente
- La finanza comportamentale;
- I principali errori comportamentali – rappresentatività, ancoraggio e disponibilità;
- Overconfidence;
- Gli errori che si commettono dopo aver preso una decisione;
- Gli errori che non ci fanno prendere una decisione.
- Errori contabili;
- Errori emotivi;
- Le scelte in condizione di incertezza;
- La spinta gentile di Thaler.
Le azioni – durata consigliata 2 ore + 1 con il docente
- Le azioni e la struttura della Borsa Italiana;
- Gli indici azionari italiani e internazionali;
- La diversificazione internazionale: rischi e opportunità
- Le tipologie di azioni;
- La capitalizzazione e il flottante: large e small caps;
- Azioni value e growth;
- I principali multipli azionari;
- Utili e dividendi;
- Come scegliere una azione.
Le obbligazioni – durata consigliata 2 ore + 1 con il docente
- Le obbligazioni e le tipologie di obbligazioni;
- Il rischio nelle obbligazioni: rating, tasso e valuta;
- La scelta della duration obbligazionaria e correlazioni;
- La scelta degli indici obbligazionari;
- La curva dei rendimenti;
- Costruzione di un portafoglio obbligazionario;
- La scelta degli etf obbligazionari.
Il risparmio gestito – durata consigliata 2 ore + 1 con il docente
- Il risparmio gestito e la definizione dei prodotti: fondi, sicav e etf;
- Gestione attiva e gestione passiva;
- Gestioni patrimoniali GPM e GPF;
- La gestione separata finanziario assicurativa;
- Il benchmark;
- I siti di riferimento per i fondi e sicav;
- I siti di riferimento per gli etf.
L’Asset Allocation – durata consigliata 2 ore + 1 con il docente
- L’asset allocation e definizione di diversificazione classica;
- Le tipologie di asset allocation;
- Le principali metodologie di asset allocation in funzione del rischio;
- I metodi di costruzione del portafoglio per obiettivi;
- Il rendimento atteso e statistiche dei mercati mondiali;
- La gestione del rischio sulla base della statistica;
- Il ribilanciamento del portafoglio;
- I mega trend.
La misurazione del rischio – durata consigliata 1 ora + 1 con il docente
- La misurazione del rischio con il VaR;
- La volatilità;
- Indice di Sharpe;
- Il Down Side Risk;
- Il drawdown;
- La gestione del rischio bancario;
- Cosa guardare per misurare il rischio di fondi ed etf.
Le criptovalute – durata consigliata 2 ore + 1 con il docente
- Le cryprovalute;
- Come funziona la blochchain;
- Come aprire un wallet;
- Le tipologie di cryptovalute;
- Il futuro delle criptovalute.
- Costruire un portafoglio con le criptovalute.
Investire nell’economia reale – durata consigliata 2 ore + 1 con il docente
- L’economia reale;
- Nuovi trend del mercato;
- I fondi di Venture capital;
- I fondi di Private Equity;
- Il crowdfunding;
- Gli Eltif;
- I Pir.
L’analisi fondamentale – durata consigliata 2 ore + 1 con il docente
- L’analisi fondamentale;
- Le fasi del ciclo economico;
- I principali indicatori macroeconomici;
- I siti di riferimento per i dati macro;
- Il ciclo finanziario e il ciclo economico;
- Come investire con l’analisi fondamentale;
- Statistiche relative ai principali indicatori macroeconomici.