Quiz percorso Base - Risparmio e Investimenti

Valuta le tue competenze per ogni singolo modulo rispondendo ai quiz così da individuare quale argomento necessita un tuo approfondimento.

756

Creato il Aprile 17, 2020 Per

Michele Clementi

QUIZ
Mercati Finanziari

1 / 9

Qual'è la principale caratteristica del mercato monetario?

Il mercato monetario fa riferimento a tutti gli strumenti finanziari con durata inferiore ai 18 mesi;

gli strumenti del mercato monetario hanno la caratteristica di avere bassa rischiosità ed elevata liquidità in conseguenza della breve durata inferiore ai 12 mesi;

il mercato monetario fa riferimento alla liquidità in particolare il conto corrente.

2 / 9

Cosa significa comprare al meglio?

che si è disposti a comprare a qualsiasi prezzo;

che si accetta la prima offerta presente nel book;

che si compra al primo prezzo in apertura.

3 / 9

Quali sono i mercati finanziari maggiormente vigilati?

i mercati non regolamentati;

I mercati regolamentati;

i multilateral trading facilities.

4 / 9

Quando avviene l'asta di apertura dei mercati finanziari regolamentati?

In concomitanza dell’apertura delle contrattazioni;

nei cinque minuti prima dell’apertura delle contrattazioni;

generalmente nell’ora che precede l’apertura delle contrattazioni.

5 / 9

Che cos'è il Book?

il book riporta tutti i nominativi di chi compra e vende nel mercato regolamentato;

il book offre la possibilità di controllare i volumi in acquisto e vendita per ogni strumento finanziario, ma non il prezzo;

il book riporta tutti gli ordini di acquisto e vendita in ordine di prezzo.

6 / 9

Qual'è la differenza tra capitale della società e flottante?

Il flottante è la parte di capitale offerta al mercato;

Il capitale è sempre maggiore al flottante;

il capitale e il flottante sono la stessa cosa.

7 / 9

Qual'è il segmento della Borsa Italiana che richiede il flottante inferiore rispetto al capitale sociale?

AIM;

MTA;

STAR.

8 / 9

Qual'è l'indice della Borsa Italiana più rappresentativo?

FtseMib40;

FtseMib All Share;

Midex.

9 / 9

Quando si parla di Forex a cosa facciamo riferimento?

ai cross valutari;

alle azioni straniere;

ai mercati emergenti.

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The average score is 63%

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634

Creato il Aprile 17, 2020 Per

Michele Clementi

QUIZ
Strumenti Finanziari

1 / 8

Come sono suddivisi i prodotti finanziari secondo la Mifid?

in prodotti rischiosi e non rischiosi;

in prodotti complessi e non complessi;

in strumenti diretti e indiretti;

2 / 8

Qual'è la principale caratteristica delle azioni spesso dimenticata?

le azioni offrono il diritto di partecipare agli utili;

le azioni sono rischiose;

le azioni sono uno strumento finanziario complesso;

3 / 8

Quali sono i rischi dell'investimento obbligazionario?

Tasso, rating e liquidità;

default;

Liquidità e tasso;

4 / 8

Quando una obbligazione è quotata sopra la pari?

95;

100;

105;

5 / 8

Qual'è la principale caratteristica degli strumenti derivati?

l’effetto leva;

il rischio;

essere quotato in mercati non regolamentati;

6 / 8

Qual è il compito della Cassa Compensazione e Garanzia per i futures?

garantisce la liquidità dello strumento;

è il garante della compensazione tra profitti e perdite;

vigila sui mercati dei derivati;

7 / 8

Cosa determina l'andamento del valore delle opzioni?

il sottostante;

la volatilità;

le greche;

8 / 8

Con i Covered Warrant posso comprare e vendere il premio?

si come per le opzioni;

no, posso solo comprare call e put;

no, posso solo vendere call e put;

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The average score is 56%

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439

Creato il Aprile 28, 2020 Per

Michele Clementi

QUIZ
Pianificazione Finanziaria

1 / 9

Che cosa è la pianificazione finanziaria?

sapere quanto si è speso l’anno precedente;

conoscere quanto sarà il tuo reddito futuro;

significa porsi delle domande riguardo al futuro;

2 / 9

Per un corretto bilancio familiare cosa bisogna considerare?

solo le attività reali;

le attività reali, finanziarie e le passività finanziarie;

le attività reali e finanziarie;

3 / 9

Che cosa è il tasso di sostituzione nella pianificazione pensionistica?

la differenza tra la prima annualità della pensione in relazione all’ultimo reddito del periodo lavorativo;

la differenza tra la prima annualità della pensione il relazione alla media del reddito degli ultimi cinque anni;

la differenza tra la prima annualità della pensione in relazione alla media del reddito degli ultimi dieci anni;

4 / 9

Perchè si consiglia l'acquisto di un immobile?

diversificazione degli investimenti;

meglio pagare il mutuo che l’affitto;

il mattone è sempre il mattone;

5 / 9

Secondo quali direttrici si articola la pianificazione finanziaria?

secondo i propri bisogni e obiettivi di breve periodo;

secondo le proprie disponibilità economiche;

definizione del profilo finanziario, costruzione e revisione periodica della strategia;

6 / 9

Nella piramide degli investimenti quale esigenza deve essere considerata come priorità?

la protezione della famiglia e dell’impresa;

la protezione dei figli;

la previdenza complementare per garantirsi una rendita aggiuntiva nel periodo pensionistico;

7 / 9

Quando la pianificazione di un investimento è considerata di lungo periodo?

almeno 10 anni;

almeno 5 anni;

almeno 20 anni;

8 / 9

Che cos'è l'Asset Allocation?

è la diversificazione tra azioni e obbligazioni;

è la diversificazione delle risorse finanziarie tra diversi possibili investimenti finanziari e reali;

è la diversificazione delle risorse finanziarie tra diversi possibili investimenti finanziari;

9 / 9

Quanto sono importanti i costi di un investimento finanziario?

caro rispetto a cosa?

un investimento caro non è efficiente;

i costi sono l’aspetto più importante di un investimento;

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The average score is 69%

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271

Creato il Aprile 28, 2020 Per

Michele Clementi

QUIZ
Operatori Finanziari

1 / 6

Qual'è la funzione della banca?

impiegare il proprio denaro a chi ne fa richiesta e garantisce la restituzione;

raccogliere denaro da chi ha un surplus e investirlo presso gli intermediari migliori;

raccogliere denaro da chi ha un surplus e impiegarlo presso chi ne fa richiesta e garantisce la restituzione;

2 / 6

Per il risparmiatore è meno rischiosa la gestione del proprio denaro da parte della banca quando è diretta o indiretta?

Quando è indiretta perché il risparmiatore non si accolla il rischio di gestione della banca;

quando è diretta perché la banca gestisce personalmente i risparmi del cliente non affidandoli a terzi;

sono entrambe ugualmente rischiosa sia diretta che indiretta;

3 / 6

Se apro un conto corrente on line presso un intermediario extra comunitario che non ha sede in Italia o in un paese comunitario cosa si rischia?

in assenza di vigilanza, in caso di controversia si è tutelati poco o nulla;

i rischi sono gli stessi come di un intermediario con sede in Italia o nella Comunità Europea;

si è comunque tutelati da Banca di Italia e Consob;

4 / 6

Qual'è la principale caratteristica di una SGR - Società di Gestione del Risparmio -?

non possono fallire;

la separazione patrimoniale tra i risparmi raccolti e la gestione della società;

sono tutte con sede in Lussemburgo;

5 / 6

Chi vigila sulle imprese di assicurazione?

Ivass;

Banca di Italia;

Consob;

6 / 6

Qual'è il principale obiettivo di una società fiduciaria?

rende anonimo l’intestatario nei confronti del fisco;

si possono raggiungere mercati finanziari che altrimenti sono preclusi alle persone fisiche;

di garantire la riservatezza, rimanendo anonimo, chi non vuole apparire in una operazione finanziaria o nella detenzione di un bene giù acquisito;

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239

Creato il Aprile 28, 2020 Per

Michele Clementi

QUIZ
Tipologie di Consulenze Finanziarie

1 / 6

Con quale normativa sono state delineate le diverse figure di consulente finanziario?

Mifid 2;

Mifid 1;

Tuf – Testo Unico Finanziario;

2 / 6

Per definirsi consulente finanziario bisogna essere iscritti all'Albo?

si;

no;

si, se si vuole l’abilitazione all’offerta fuori sede;

3 / 6

I consulenti abilitati all'offerta fuori sede quali caratteristiche devono avere per essere iscritti all'Albo?

determinati requisiti di onorabilità e professionalità;

deve aver conseguito il diploma;

non deve essere fallito;

4 / 6

I consulenti autonomi quali requisiti devono avere oltre a quelli di onorabilità e professionalità?

nessuno;

assenza di conflitti di interesse;

indipendenza e patrimonialità;

5 / 6

Qual'è la caratteristica dei consulenti ibridi?

hanno la possibilità di farsi pagare dal cliente o per parcella o per retrocessioni;

sono pagati dall’intermediario per cui operano in parte con un fisso e una parte per quantità di lavoro svolto;

possono lavorare indistintamente in sede o tramite l’offerta fuori sede;

6 / 6

Le SCF - Società di Consulenza Finanziaria - possono offrire i propri prodotti fuori sede?

si, ma solo per il tramite di consulenti abilitati all’offerta fuori sede;

si, sempre;

no;

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208

Creato il Aprile 28, 2020 Per

Michele Clementi

QUIZ
Protezione della Famiglia

1 / 13

Cosa significa proteggere la famiglia?

metterla al riparo dai se della vita;

risparmiare per i bisogni futuri;

avere degli obiettivi di investimento;

2 / 13

Come è calcolato il premio dell'assicurazione?

è funzione del risarcimento che la compagnia deve accollarsi come rimborso;

è funzione del numero di assicurati per lo stesso rischio;

è funzione della probabilità che l’evento possa accadere e dalla cifra che vogliamo assicurare;

3 / 13

Come possiamo eliminare la "sfortuna" dalla nostra vita?

traslando il rischio della “sfortuna” alla compagnia di assicurazione;

vivendo una vita più morigerata e attenta;

eliminando i comportamenti rischiosi dalla nostra vita;

4 / 13

Cosa garantisce la polizza capo famiglia?

la copertura della famiglia verso i danni provocati a terzi;

la copertura della famiglia per i danni subiti da terzi;

la copertura della famiglia per gli infortuni domestici;

5 / 13

Qual'è la tassazione della prestazione della polizza caso morte?

in base al reddito del beneficiario;

è esente da Irpef;

in base al reddito del contraente;

6 / 13

Qual'è la caratteristica di una polizza a vita intera?

garantisce un capitale o una rendita ad una data prestabilita;

garantisce un capitale ad una data prestabilita;

garantisce una rendita ad una data prestabilita;

7 / 13

La polizza mista garantisce un capitale certo in caso di morte?

no perché la prestazione è funzione dei versamenti effettuati;

si sempre;

no, perché non è previsto una prestazione in caso di morte;

8 / 13

La polizza infortuni garantisce il rimborso delle spese mediche preventive?

solo nel caso in cui l’infortunio avviene sul lavoro;

si sempre;

no, mai, solo quelle postume all’infortunio;

9 / 13

La polizza malattia dopo quanto tempo copre l'assicurato?

dopo sei mesi se non si vogliamo sottoporci ad una visita medica completa;

appena consegnata all’assicurazione l’esito della visita medica che attesta la nostra buona salute;

dal momento della sottoscrizione;

10 / 13

Per la Long Term Care quante di queste funzioni devono venire a meno per garantire la prestazione?

due tra: lavarsi, nutrirsi, vestirsi e spostarsi;

tre tra: : lavarsi, nutrirsi, vestirsi e spostarsi;

tutte e quattro: : lavarsi, nutrirsi, vestirsi e spostarsi;

11 / 13

Le polizza mutualistiche coprono le spese mediche preventive per malattie e infortuni ancora non manifesti?

si;

no;

solo le malattie;

12 / 13

Nelle polizza a protezione della casa eventuali guasti causati dagli impianti elettrici sono rimborsati?

No, gli impianti elettrici non rientrano tra le caratteristiche della polizza;

si, ma solo se l’impianto è a norma;

si sempre;

13 / 13

Che cosa è la franchigia?

è la parte del danno che deve pagare l’assicurato;

è la parte del danno che deve pagare il beneficiario;

è la parte del danno che spetta di pagare al contraente;

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271

Creato il Aprile 29, 2020 Per

Michele Clementi

QUIZ
Risparmio Gestito

1 / 8

Qual'è la principale caratteristica del risparmio gestito?

si ottengono rendimenti sopra la media nel tempo;

la possibilità di investire senza bisogno di capire l’investimento;

la diversificazione e l’abbattimento del rischio;

2 / 8

Che cosa è il KIID - Key Investor Information Document -?

nel KIID è riportato il benchmark e le caratteristiche dell’investimento sottoscritto;

Nel KIID sono riportate le finalità e politica di gestione – il profilo rischio / rendimento – i costi – le performance storiche;

nel KIID sono riportati tutti i costi in percentuale e in assoluto dell’investimento sottoscritto.

3 / 8

Cosa sono gli ETF - Exchange Trade Fund -?

sono strumenti che permettono di investire a basso costo;

sono strumenti che replicano attivamente un indice o un basket di titoli;

sono strumenti che replicano passivamente un indice o un basket di titoli;

4 / 8

Qual'è la principale caratteristica di una gestione patrimoniale?

gli aspetti fiscali;

la diversificazione;

i bassi costi del servizio;

5 / 8

Che cosa è il tasso tecnico?

il tasso privo di rischio;

il tasso degli interessi legali;

un rendimento minimo garantito;

6 / 8

Qual'è la differenza tra Unit e Index Linked?

le unit investono in fondi e le index in indici;

le unit investono in indici e le index in fondi;

sono la stessa cosa;

7 / 8

Cosa significa che i certificate proteggono il capitale, ma non lo garantiscono?

il rischio del mercato è a carico del cliente anche se il certificate è costruito per proteggere il capitale;

che in caso di fallimento dell’emittente del certificate il capitale è protetto;

In caso di fallimento del sottostante del certificate, l’emittente protegge il capitale;

8 / 8

Si può ridurre il rischio specifico?

si, diversificando tra azioni e obbligazioni;

no, mai, solo il rischio di mercato si può ridurre;

si, diversificando l’investimento in più titoli;

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216

Creato il Aprile 29, 2020 Per

Michele Clementi

QUIZ
Analisi Fiscale

1 / 5

Quanti regimi fiscali esistono?

tre: dichiarazione, amministrato e gestito;

due: amministrato e gestito;

uno, quello dichiarativo;

2 / 5

Con quale regime si perde l'anonimato?

dichiarativo;

gestito;

amministrato;

3 / 5

Chi deve compiere gli adempimenti fiscali nel risparmio amministrato?

l’intestatario;

l’intermediario;

il commercialista;

4 / 5

Quale regime è utilizzato per il deposito titoli?

dichiarativo;

gestito;

amministrato;

5 / 5

Quale regime fiscale è calcolato annualmente?

il dichiarativo e l’amministrato;

l’amministrato e il gestito;

il gestito e il dichiarativo;

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166

Creato il Aprile 29, 2020 Per

Michele Clementi

QUIZ
Passaggio Generazionale

1 / 8

In assenza di un testamento chi riceverà l'eredità?

gli eredi legittimi;

la moglie;

in assenza della moglie, tutto i figli;

2 / 8

Si può decidere a chi lasciare l'intera eredità?

solo in assenza di eredi legittimi;

si sempre;

solo se i beneficiari sono i figli;

3 / 8

Chi decide come l'eredità può essere lasciata?

la legge;

il testamento;

il beneficiario;

4 / 8

A chi spetta il diritto di abitazione?

ai figli in parti uguale;

se presente, sempre alla moglie;

alla moglie e ai figli in parti uguali;

5 / 8

Quali di questi beni sono esenti da imposte di successione?

le obbligazioni bancarie;

i gioielli;

i titoli di stato;

6 / 8

Quanto è l'ammontare della franchigia nella successione?

un milione di euro per erede diretto;

500 mila euro per erede diretto;

un milione da dividere tra gli eredi;

7 / 8

La donazione fa cumulo per la franchigia?

solo per in non eredi legittimi;

no;

si;

8 / 8

Qual'è l'imposta di successione per gli eredi in linea diretta?

2%;

6%;

4%;

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248

Creato il Aprile 29, 2020 Per

Michele Clementi

QUIZ
Finanza Comportamentale

1 / 6

Secondo la finanza comportamentale gli individui sono?

incapaci di prendere le decisioni corrette in situazioni di incertezza;

capaci di prendere la corretta decisione in situazioni di incertezza;

razionali fino a prova contraria;

2 / 6

Cosa sono gli errori cognitivi?

sono errori comportamentali;

sono distorsioni della memoria;

sono errori di calcolo;

3 / 6

Che cosa è l'euristica della rappresentatività?

le decisioni sono prese in funzione di chi ci rappresenta;

le decisioni sono prese sulla base di stereotipi;

è un errore poco rappresentativo, raro;

4 / 6

Che cosa è l'euristica dell'ancoraggio?

è il risultato di un processo di calcolo sbagliato che condiziona le nostre scelte;

è il processo mentale che ci fa rimanere ancorati al passato;

è il risultato che si ottiene prendendo come riferimento un valore di cui non conosciamo l’esattezza.

5 / 6

Che cosa è l'euristica della disponibilità?

gli individui per prendere le decisioni sono maggiormente influenzati dalle notizie più recenti;

gli individui per prendere le decisioni sono maggiormente influenzati da quanto hanno disponibile;

gli individui per prendere le decisioni sono maggiormente influenzati da chi hanno vicino;

6 / 6

Che cosa è l'overconfidence?

credere ciecamente in una persona;

un peccato di presunzione;

troppa fiducia nelle istituzioni;

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209

Creato il Aprile 29, 2020 Per

Michele Clementi

QUIZ
Economia Comportamentale

1 / 5

Se viene cambiata la forma della domanda cosa succede?

cambiano anche le preferenze nelle risposte;

nulla, gli individui rimangono coerenti alle proprie risposte precedenti;

cambiano le preferenze nelle risposte in maniera più razionale;

2 / 5

Che cosa intende Thaler per "status quo"?

gli individui preferiscono il cambiamento se migliorativo;

rappresenta la tendenza degli individui a fare la cosa giusta;

rappresenta la tendenza degli individui a fare cosa hanno sempre fatto;

3 / 5

Cosa si intende per contabilità mentale?

essere propensi a fare i conti mentalmente e non meccanicamente;

L’incapacità di considerare le piccole spese come le grandi;

non sapere fare un budget familiare;

4 / 5

Chi è il peggiore agente pianificatore?

il riflessivo;

l’impulsivo;

il consulente;

5 / 5

Cosa abbiamo in comune con Homer Simpson?

niente, noi siamo in grado di gestire correttamente tutte le informazioni;

come Homer Simpson non siamo in grado di processare correttamente tutte le informazioni;

Come Homer Simpson preferiamo affrontare un problema alla volta;

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The average score is 75%

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Quiz percorso Base – Risparmio e Investimenti

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