Benvenuto nel Percorso Base
Risparmio e Investimenti

Adatto a chi approccia per la prima volta il mondo del risparmio e investimenti, ma anche per chi vuole iniziare il percorso dall’inizio riprendendo i concetti fondamentali utili a raggiungere i propri obiettivi e bisogni.

Docente: Michele Clementi

Per un migliore apprendimento segui l'ordine consigliato dal docente

I mercati regolamentati 

I mercati non regolamentati

Il mercato monetario

Il mercato dei capitali o finanziario

Le fasi del mercato

Le tipologie di ordini

Il book

La capitalizzazione e il flottante

Gli indici di borsa più rappresentativi

Forex

 

Azioni

Obbligazioni

La gestione separata

Certificate

Strumenti derivati

Il risparmio gestito

Volatilità

Il bilancio familiare

Il budget

Pianificare la pensione

Pianificare l’acquisto di un immobile

La gestione e l’analisi del portafoglio 

Gli obiettivi di investimento

Breve, medio e lungo periodoi

L’asset allocation

L’analisi dei costi

L’analisi fiscale

Il passaggio generazionale

Operatori finanziari

Banche

SIM – Società di Intermediazione Mobiliare

SGR – Società di Gestione del Risparmio

Imprese di Assicurazioni

Intermediari finanziari

Agenti di cambio

Fiduciarie

Tipologie di consulenza

Consulenti abilitati all’offerta fuori sede

Consulenti autonomi / indipendenti

Consulenti ibridi

SCF – Società di Consulenza Finanziaria

Family Office

Albo dei Consulenti Finanziari

Prova valutativa per l’iscrizione all’Albo dei Consulenti Finanziari

Come funzione un’assicurazione 

Cosa significa proteggere la famiglia

Polizza capofamiglia

Il caso morte

Infortuni

Malattia

Polizza mutualistica

La casa

Il broker

Risparmio gestito

Fondi comuni di investimento

ETF – Exchange Traded Fund

Sicav – Società di Investimento a Capitale Variabile

Gestioni patrimoniali

Gestione separata assicurativa

Unit e Index Linked

Certificate

Indicatori di rischio

Morningstar e altri siti di riferimento

Analisi fiscale

Regime della dichiarazione

Regime del risparmio gestito

Regime amministrato

Passaggio generazionale

Successione

Imposte di successione

Franchigia

Donazione

Fondo patrimoniale

Patto di famiglia

Usufrutto

Trust

Polizza assicurativa – Wrapper

Finanza comportamentale

Errori cognitivi

Rappresentatività

Ancoraggio

Disponibilità

Overconfidence

Profitti e perdite

Economia comportamentale

Status quo

Contabilità mentale

Agente e pianificatore

Homer Simpson